Enkelt, billigt og med pænt afkast

Denne fond er en blandet fond med både aktier og obligationer. Risikoen er middel, og fondens aktieandel er omkring de 45 procent, mens 55 procent af midlerne er investeret i obligationer. Fonden fik en flot førsteplads i Dansk Aktionærforenings kåring af de bedste investeringsfonde i år i kategorien ”Obligationer Middel Risiko”.

Fonden er oprettet i 2010 og har nu en investeret formue på 1,6 milliarder kroner. Fonden er et "no brainer"-produkt med lave omkostninger. Den betaler ikke formidlingsprovision til banker for at anbefale fonden til kunderne. Det er en fond, du uden sved på panden kan anbefale til din tante, og  som ikke kræver ugentlig opfølgning og kontrol.

Medlemmer kan læse hele analysen ved at logge ind. Er du ikke medlem, kan du melde dig ind her.

Man kan sammenligne Optimal Invest-produktet med bankernes pasningsordninger for investerede midler, og ved denne sammenligning scorer Optimal Verdensindex Moderat mange points ved sine lave omkostninger samtidigt med, at beholdningen med 55 procent obligationer vil tiltale mange investorer, der frygter aktiemarkedets faldgruber.

Fonden er mindre egnet til investorer, der gerne vil have kontrol over investeringerne. Hjemmesiden er set bedre, og det kræver nogen behændighed at stykke informationerne sammen.